Băncile pot suspeda orice tranzacţie pe conturi! Este vorba de acei clienţi care omit să-şi actualizeze date personale până la 30 septembrie. O directivă europeană obligă instituţiile bancare să pună în practică această normă prin care toţi clienţii trebuie să treacă, personal, pe la ghişee ca să ofere informaţiile.

Neactualizarea informatiilor este sanctionata cu suspendarea temporara a tranzactiilor pe conturi. Aşa că toţi clientii – persoane fizice sau juridice, trebuie sa se deplaseze la una dintre unitatile institutiei pentru a oferi personalului informatii cu privire la datele proprii – numele si prenumele, data si locul nasterii, codul numeric personal, domiciliul, numarul de telefon, nationalitatea si ocupatia.

Bancile au obligatia de a actualiza datele în programul de prevenire a spalarii banilor si finantarii terorismului. In cazul in care un client omite actualizarea datelor, toate tranzactiile pe conturi, de la retragerea de numerar din bancomat sau plata la comerciant, pana la operatiuni prin internet banking, ii vor fi suspendate temporar. Actualizarea datelor trebuie efectuata de toti clientii institutiilor de credit, indiferent de produsul pe care acestia il utilizeaza sau il solicita (cont curent, credit, depozit, card de credit sau de debit) sau de serviciu (internet banking, mobile banking etc.). Clientul mai multor banci trebuie sa le ofere informatiile la toate.